Jak zvýšit výnos portfolia a zároveň snížit jeho riziko zadarmo. Investoři řešili, jak dosáhnout finanční svobody

01:41

Kauza Resebce: pád skupiny, stop odkupů, bankroty a nejistota věřitelů

02:41

Důvěra ve fondy, nacenění aktiv, možné odkupy a otázka kupce

03:24

Spory poradců kvůli distribuci dluhopisů (Forfin) a dopad na pověst branže

04:15

Ponaučení: vyhýbat se CZ korporátním dluhopisům; rizika investičních fondů a střety zájmů

05:49

Regulace fondů, expanze FKI i retailových fondů; rada: vědět, do čeho investuji

06:21

Rohlík: love brand s globálními ambicemi, růst a kumulovaná ztráta ~0,5 mld. EUR

07:12

Valuace 2 mld. EUR, cíl profitu a plán IPO v roce 2027

08:19

Skeptický pohled: vysoké pálení cash, dluh, burza jako prověrka, otázky k softwaru

09:17

Reakce komunity, 10+ let na trhu, dřívější dluhopisy; investor chce lepší čísla

10:03

Hypotéky: Moneta (do 80 % LTV, 30,99 % na 3/5leté fixy, bez sítě poradců) a dostupnost nabídek

10:56

Tip: srovnávací tabulky podmínek bank

11:12

Emereční banka: sleva na 4,29 % pro 2–3leté fixace do konce září

11:43

Přechod k hlavnímu tématu a rámec konference FIRE (cyklus od budování po předání majetku)

12:20

Reklama

12:43

Co zaujalo: Ivana Birtová – kdy dává smysl stavět realitní portfolio

13:09

Další highlighty: panel o drahotě a MPT/mix investic Lukáše Nádvorníka

13:27

Panel rentiérů: sdílení zkušeností, „skupinová terapie“, psychologické aspekty renty

14:46

MPT: cíle a vstupy (očekávané výnosy, volatilita, korelace) a jejich využití pro FIRE

15:21

Jak funguje korelace a proč diverzifikace snižuje riziko a zvyšuje efektivní výnos

16:13

Efektivní hranice, možnost využít úvěr; Nádvorníkův plán na lombardní úvěr

16:56

Zdroje dat: PortfolioVisualizer, ETF a okno 2006–2025

17:54

Zjištění: US akcie 10,73 % p.a.; nejnižší volatilita TIPS 5,78 %; nejnižší korelace komodity vs. dlouhé dluhopisy

18:21

FIRE portfolio dle historických dat: složení a role jednotlivých tříd aktiv

19:31

Parametry portfolia: ~7,6 % p.a., nízká volatilita; akcie jen ~43 % a proč

20:27

Přechod na očekávané výnosy a dlouhodobé odhady J.P. Morgan

21:30

Akumulační portfolio dle odhadů: 10 % US large, 45 % DM ex-US, 20 % REITs, 10 % dlouhé státní, 15 % HY

22:44

Očekávaný výnos 7,26 % p.a.; výkon 10/2024–8/2025 ~7,17 %; tahouni vs. brzdy

23:42

Avertování „ale“ a varovných kontrolek k dalšímu rozboru

23:56

Reklama