Michal Doubek

Vzdělání

Byznys

Investování

#27 Finanční poradce zdarma? Ptejte se, kdo ho platí a za co

Finance prakticky

Srozumitelně o penězích pro běžný život i velká rozhodnutí.

Jak zařídit, aby váš finanční poradce nebyl ve střetu zájmu a vždy seděl na stejné straně stolu jako Vy? Dobrou cestou může být najít si fee only poradce, kterého si platíte napřímo a on nepobírá žádnou provizi za prodej produktů. 

Obsah je převzatý z mého YouTube kanálu 

Když jsem v poradenství začínal, potřeboval jsem klientovi něco prodat. Jinak jsem nedostal odměnu. Jenže co když potřeboval hlavně čas, důkladnější rozbor situace nebo radu, která žádný nový produkt nevyžadovala?Podobný problém jsem vnímal u následné péče. Měl jsem si říkat o další kontakty, sjednávat nové smlouvy nebo upravovat ty stávající. Chtěl jsem se ale klientům věnovat i tehdy, když nebylo co prodávat.💡 Vysvětluji proto svou cestu k poradenství placenému přímo klientem. Odměnu za práci chci oddělit od prodeje finančních produktů. Dává mi smysl, aby byl zaplacený také čas na plánování, průběžné kontroly a řešení změn v životě.Mluvím o rozdílu mezi provizí a přímou platbou a o tom, proč potřebuji, aby klient věděl, koho platí, za co a jakou službu může očekávat. Ani samostatný honorář ovšem sám o sobě nezaručuje kvalitu. Stále záleží na konkrétním člověku a jeho práci.Zkuste se svého poradce zeptat: Od koho dostáváte odměnu? Co přesně zahrnuje naše spolupráce? A jak bude hrazená péče, když nebudu potřebovat žádný nový produkt?Právě odpovědi na tyto otázky mohou říct víc než samotné označení poradce.🔎 Více o podcastu: https://financeprakticky.cz📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu: https://www.instagram.com/financeprakticky/

Aplikace Youradio Talk

#27 Finanční poradce zdarma? Ptejte se, kdo ho platí a za co

Poslechněte si podcast