#27 Finanční poradce zdarma? Ptejte se, kdo ho platí a za co

Když jsem v poradenství začínal, potřeboval jsem klientovi něco prodat. Jinak jsem nedostal odměnu. Jenže co když potřeboval hlavně čas, důkladnější rozbor situace nebo radu, která žádný nový produkt nevyžadovala?

Podobný problém jsem vnímal u následné péče. Měl jsem si říkat o další kontakty, sjednávat nové smlouvy nebo upravovat ty stávající. Chtěl jsem se ale klientům věnovat i tehdy, když nebylo co prodávat.

💡 Vysvětluji proto svou cestu k poradenství placenému přímo klientem. Odměnu za práci chci oddělit od prodeje finančních produktů. Dává mi smysl, aby byl zaplacený také čas na plánování, průběžné kontroly a řešení změn v životě.

Mluvím o rozdílu mezi provizí a přímou platbou a o tom, proč potřebuji, aby klient věděl, koho platí, za co a jakou službu může očekávat. Ani samostatný honorář ovšem sám o sobě nezaručuje kvalitu. Stále záleží na konkrétním člověku a jeho práci.

Zkuste se svého poradce zeptat: Od koho dostáváte odměnu? Co přesně zahrnuje naše spolupráce? A jak bude hrazená péče, když nebudu potřebovat žádný nový produkt?

Právě odpovědi na tyto otázky mohou říct víc než samotné označení poradce.

🔎 Více o podcastu:
https://financeprakticky.cz

📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu:
https://www.instagram.com/financeprakticky/