#96 Proč jsme sběratelé finančních produktů?

Při auditu jsme s klientem postupně objevovali další účty, produkty a nastavené platby. O některých už ani nevěděl. S nadsázkou jsme vtipkovali, že by mohl vyhrát soutěž ve sbírání finančních produktů.

Účty a smlouvy totiž často přibývají postupně. Jednu nabídku doporučí známý, další si vyzkoušíte ze zvědavosti. Po čase může být těžké poznat, co vlastně máte, proč to máte a kam vám odcházejí peníze.

V této epizodě mluvím o bankovních účtech, investičních platformách, pojistkách i drobných automatických platbách. Samotné odkládání peněz ještě neříká, jestli směřují k tomu, co chcete. A více investičních účtů automaticky neznamená lépe rozložené riziko.

💡 Zkuste si vytvořit jeden přehled svých produktů. Ke každému doplňte poskytovatele, účel, aktuální zůstatek, pravidelnou platbu a náklady. Nejasnosti si označte k ověření.

Teprve potom se rozhodujte, co ponechat nebo změnit. Před ukončením smlouvy prověřte její podmínky, možné poplatky, daňové dopady a případnou ztrátu potřebného krytí.

Smyslem je mít produkty, kterým rozumíte a které skutečně používáte pro své cíle. Ani přeplněný šanon, ani co nejnižší počet smluv to samy o sobě nezajistí.

🔎 Více o podcastu:
https://financeprakticky.cz

📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu:
https://www.instagram.com/financeprakticky/