Michal Doubek

Vzdělání

Byznys

Investování

#139 Petr Vašík: Výsledkem poradenství nemusí být nová smlouva

Finance prakticky

Srozumitelně o penězích pro běžný život i velká rozhodnutí.

Lidé si často spojují finanční poradce s agresivním prodejem nevýhodných produktů a honbou za provizemi. Lze vůbec najít kvalitního finančního poradce? Podle jakých znaků ho poznat? A jaká je přidaná hodnota poradce?

Přijdete za finančním poradcem a nakonec si žádný nový produkt nesjednáte. Může to být dobrý výsledek? S Petrem Vašíkem se bavím i o situacích, kdy při společném hledání řešení zjistí, že klient další smlouvu nepotřebuje.Právě tím začíná naše debata o kvalitě poradenství. Chcete vyřešit jednu konkrétní věc, nebo hledáte někoho, kdo s vámi bude dlouhodobě plánovat? Obojí může dávat smysl. Důležité je, abyste od začátku věděli, na čem jste se domluvili.Probíráme odměňování, předplacené investiční poplatky i automatické přepisování starých smluv. U životního pojištění se zastavujeme u otázky, jak navržené částky souvisejí s rodinou, majetkem a skutečnými potřebami. A řešíme také péči po podpisu: kdo se vám ozve, když se život změní, a kdo převezme práci, pokud váš poradce nebude dostupný.💡 Samotná cena ani způsob odměňování vám kvalitu nezaručí. Ptejte se, co za odměnu dostanete, jaké další náklady nesou produkty a jak bude spolupráce pokračovat.Zkuste si před další schůzkou napsat, s čím chcete pomoct. Pak si nechte vysvětlit navržený postup včetně ceny a následné péče. Budete mít konkrétnější podklad pro rozhodnutí než jen dobrý první dojem.🔎 Více o podcastu: https://financeprakticky.cz📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu: https://www.instagram.com/financeprakticky/

Aplikace Youradio Talk

#139 Petr Vašík: Výsledkem poradenství nemusí být nová smlouva

Poslechněte si podcast