Michal Doubek

Vzdělání

Byznys

Investování

#103 Má smysl mít více brokerů? Co tím skutečně řešíte

Finance prakticky

Srozumitelně o penězích pro běžný život i velká rozhodnutí.

Přijdu o peníze když zkrachuje broker? Nepřijdete. Proto si myslím, že vám bohatě stačí jedna investiční platforma, ale za to kvalitní.

Klientka posílala peníze na čtyři investiční platformy. Když jsem se zeptal proč, odpověděla, že se bojí jejich krachu a nechce přijít o peníze.Ten strach chápu. Jen je dobré nejdřív pojmenovat, před čím se chceme chránit a co další účet skutečně změní.V epizodě rozlišuji výběr poskytovatele a rozložení samotných investic. Vysvětluji princip oddělení klientského majetku od majetku brokera a uvádím i vlastní příklad dvou účtů s odlišným účelem. Cílem je mít přehled a srozumitelný investiční plán.Důležité upřesnění k ochraně: oddělení majetku není bezpodmínečná záruka, že nikdy nemůže vzniknout ztráta. Při podvodu nebo chybách může majetek chybět, přístup k němu se může zdržet a případná náhrada má podmínky a limity. Běžný pokles hodnoty investic kompenzační systém nekryje.💡 Zkuste si ke každému investičnímu účtu napsat, k čemu ho máte, se kterou společností máte smlouvu a co přes něj skutečně držíte. Pak si položte otázku: Přináší mi další účet konkrétní službu či rozložení provozního rizika, nebo hlavně další administrativu?Před případným sjednocováním ověřte podmínky převodu, náklady a daňové dopady. Samotný počet aplikací neříká, jak dobře je vaše portfolio rozložené.🔎 Více o podcastu: https://financeprakticky.cz📲 Sledujte Finance prakticky na Instagramu: https://www.instagram.com/financeprakticky/

Aplikace Youradio Talk

#103 Má smysl mít více brokerů? Co tím skutečně řešíte

Poslechněte si podcast